La persona prima di tutto
Il consulente indipendente, a differenza dei promotori finanziari, non ha rapporti commerciali di alcun tipo con chi offre i prodotti d’investimento , cioè con le banche, le società di gestione del risparmio o le compagnie assicurative, da cui non incassa nemmeno un centesimo sotto forma di commissioni per il collocamento.
Inoltre, il financial advisor non può neppure toccare direttamente il capitale dei clienti, ma si limita a indicare loro la soluzione adatta per far fruttare il loro patrimonio. Le operazioni d’investimento sono fatte dai risparmiatori attraverso i canali tradizionali, cioè negli sportelli delle banche.