שירותי ייעוץ פיננסי מציעים ייעוץ פיננסי אובייקטיבי לחברות וארגונים שצריכים לקבל החלטות מורכבות. בין אם הם עוברים מיזוג או רכישה, הולכים לציבור או ארגון מחדש, או עוברים סקירה אסטרטגית, ארגונים דורשים מומחיות פיננסית החורגת מיכולות המשאבים הפנימיים. אנשי המקצוע בשירותי ייעוץ פיננסי מתמחים מאוד ומספקים ייעוץ אובייקטיבי.
בעת בחירת יועץ פיננסי, זה חיוני כי אתה יודע למה לצפות מהם. בין אם אתה זקוק למנהל תיקים או מתכנן פיננסי, עליך להבין מה הכישורים והניסיון שלהם. מנהל תיקים מתמקד אך ורק בניהול ההשקעות שלך, ואילו מתכנן פיננסי מתמקד בכל התמונה הפיננסית שלך. מתכנן פיננסי יהיה בדרך כלל יש את סמנכ"ל או אנליסט פיננסי מוסמך (פרנק) ייעוד. יש גם כאלה שיש להם שני הכינויים. אתה צריך לדעת ההתמחויות שלהם, והאם הם מציעים את שניהם.
דבר נוסף שיש לחפש ביועץ פיננסי הוא מבנה העמלות. גלה כמה דמי שלהם הם ומה השירותים תצטרך לשלם תוספת עבור. לדוגמה, אם הם מקימים אמון עבורך, הם עשויים שלא לכלול את התחזוקה בדמי הבסיס שלהם. בנוסף, יועץ פיננסי בתשלום בלבד אינו רשאי לכתוב עבורך צוואה, מה שאומר שתצטרך לשכור עורך דין.