Description: お金のことプロに相談しませんか？知識豊富な独立系FPが中立な目線でアドバイスします 保険の勧誘は一切ありません。
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FPとは？ FP（ファイナンシャル・プランナー）は、日々の家計管理や老後の生活設計、保険、資産運用、住宅ローン、教育資金、税金、年金など、幅広い知識をもった 暮らしとお金の専門家 です。 「結婚したい…」「車や家を購入したい…」「海外旅行に行きたい…」など夢や希望を叶えるためには、前もってきちんと計画しておかなくてはなりません。 相談者がどんな目標を持ち、どんな生活を思い描いているのかを整理し、夢を叶えるためにどうすればよいのかを相談者とともに考え、幅広い知識を活かして総合的にアドバイスすることを「ライフプランニング」といいます。 ライフプランニングを通して、相談者の日々の暮らしから将来まで、 一生涯のお金に向き合うのがFPのお仕事 です。
銀行や保険会社や証券会社などの金融機関に勤務しているFPを「企業内FP」といいます。 企業内FPは、所属する分野において知識が豊富で、その道のプロともいえるでしょう。 また、企業内FPは企業の商品をPRするかわりに無料で相談を受け付けていることも多く、ちょっと相談してみたいという場合には利用しやすいというメリットがあります。 しかし相談者にとっては「 保険に加入するつもりはなかったのに、保険の契約ありきで話をすすめられてしまった 」という事案も多いのが現状です。 日本FP協会の調査によると、ＦP資格保有者のほとんどがこの企業内FPで、 どこの金融機関にも所属しない 独立系FPは全体のわずか7％ です。
参照： 日本FP協会 HP